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一文看懂摩根大通的区块链产品布局

2019-12-18

摩根大通,作为美国银行业的巨子之一,其首席执行官杰米•戴蒙曾多次炮轰过比特币,但事实上,摩根大通是最早触摸区块链的金融组织之一。

那么,摩根大通这些年来的区块链布局是怎样的呢?

下面,摩根大通区块链部分的前开发人员将为咱们叙述该银行区块链产品背面的故事。

原文作者是Stuart Popejoy和Will Martino,两人曾同在摩根大通的区块链部分作业,领导并开发了摩根大通的第一个区块链项目Juno,2016年之后,他们脱离了摩根大通,并一起创立了区块链创业公司Kadena。

摩根大通的品牌中心是环绕金融和银行业,而不是软件和技能,一起,该银行也知道选用有价值的金融技能和对未来立异进行战略出资的重要性。2015年,摩根大通成立了新产品部分,对该银行从云到大数据处理方案的潜在技能供货商进行了评价。

六个月后,区块链敏捷成为了摩根大通的首要关注点。摩根大通评价了其时市场上的悉数区块链项目,从以太坊到数字财物,从Ripple到超级账本,很明显的是,其时市场上的区块链挑选,在技能上并不合适真实的企业运用。

经过评价,摩根大通决议在内部树立自己的区块链,他们想向银行展现这项技能是可行的,而Juno便是这样的一个demo产品,其根据的是一种拜占庭容错变体,并被称为Tangaroa的一致算法,Juno被规划成一个可行的私有区块链,每秒支撑了满意的买卖量,这样就可以满意企业运用。

这一演示变成了一个前期的付出试点项目,摩根大通在伦敦、东京和纽约的办事处进行了布置,这加快了买卖结算速度,它相似于JPM Coin今日所做的事。在2016年,摩根大通对Juno进行了开源,并将其提交给了超级账本基金会。

Juno可以说是前期功能杰出的私有区块链的一个比如,它向咱们展现了区块链的实践价值,虽然该项目取得了一些开展,但摩根大通其时并没有预备好将自己的悉数力气和品牌放在区块链后边,它不乐意大力推进Juno和其时的付出试点项目。

在摩根大通的其间一支团队构建Juno产品时,其第二支团队则在进行一个集成以太坊虚拟机和侧链的项目,这一项目终究成为了摩根大通现在的Quorum区块链渠道。Quorum树立在以太坊的代码根底之上,这是一个为金融组织和企业的需求而规划的答应区块链。

而Quorum面对的应战是,其过于依靠以太坊的EVM以及Solidity智能合约言语。Quorum挑选了以太坊,是考虑到了生态要素,而不是由于安全性或可扩展性的战略挑选,也便是说,Quorum将在很大程度上遭到以太坊的约束,而以太坊创始人从未有爱好或经历去规划一个可供实践国际商业运营的渠道。

与IBM的超级账本不同,Quorum区块链要更简略,但在为保密买卖树立架构时依然面对杂乱的问题。现在,Quorum的几个要害开发人员现已离开了团队,而去追求新的区块链项目,而那些运用Quorum的客户组织是否会得到更强壮的支撑,这还有待于调查。

或许,Quorum面对最大危险的是,该技能是由一家大型银行而不是一家专门的技能公司所办理的。对摩根大通而言,Quorum 将永远是一种产品,而不是其中心事务。从长远来看,咱们估计该银即将花费时刻从战略上寻觅一个老练的区块链渠道,用于其作业流程。但咱们也要赞扬摩根大通对Quorum的忘我办理。该银行现已证明了区块链的潜力,并树立了一些已成功布置和运用的要害合作伙伴。

咱们可以以为,Juno付出试点项目是JPM Coin的前期版别,而后者是摩根大通在本年早些时候正式宣告的安稳币项目。JPM Coin企图处理金融市场的两个问题:

JPM Coin完成其方针的方法令人形象深入,一起也不有目共睹。

为了处理加密钱银的波动性,安稳币可与根底财物进行锚定,并以固定价格进行换回。例如,摩根大通币是一种与美元挂钩的安稳钱银,人们可以用1单位的JPM Coin从摩根大通的银行账户中兑换到一美元。但是,安稳钱银也有缺陷:只要在满意财物储藏的情况下,安稳钱银才是安稳的。正如乔治.索罗斯曾成功打垮英国中央银行,用满意的金融火力打破安稳币的锚定是有或许的。此外,当一个相似Tether 的安稳币或许并没有其宣称具有的金融储藏时,争议就产生了。

当然,足够的金融储藏关于摩根大通而言并不是什么问题。

与Facebook的Libra安稳币不同,摩根大通的JPM Coin是与单一主权钱银挂钩的,Facebook的Libra因影响巨大而遭受了巨大阻力,而JPM Coin的损害要小得多。终究,JPM Coin可以作为一种代币,你可以运用它来兑换现已存在于你的摩根大通账户中的钱。但是,今日JPM Coin首要是被用来盯梢现金以进步合规功率,现在没有做太多其他的作业。

当JPM Coin经过一个可以在摩根大通的私家账本和一个安全、可扩展的公共区块链之间进行互操作的混合渠道,连接到一个公共区块链网络时,它会变得更有影响力。经过混合网络,该银行可以从公共区块链的流动性和市场准入中获益,一起经过答应链保证隐私和安全。

JPM Coin的存在对区块链和金融国际有着重要的含义。五年后,咱们估计每一家公司都会期望树立自己的“JPM Coin”,摩根大通现已证明,它在区块链施行方面走在了前列。

咱们在摩根大通的职业生涯中取得的最大收成之一,是了解了金融系统的实践作业方法,以及推进区块链运用向前开展所需的东西。Facebook的Libra以及硅谷狂妄自大的“推翻金融”测验,源于缺少金融系统在实践国际中怎么运作的准则常识,而想要成功地“打乱”某件事物,你有必要对被打乱的事物有深入的了解。为了了解企业选用区块链的要求,咱们有必要首先为国际上最大的金融组织之一构建区块链。

虽然Quorum和JPM Coin面对着技能和事务应战,但值得赞扬的是,摩根大通是企业区块链范畴的先行者。这家银行慎重进入区块链范畴的动机,是想维护其在金融范畴的优势,这是可以了解的。虽然如此,它依然是阻止立异的精明贡献者。

许多大型组织企图让以太坊为一个事务线作业,但简直所有人都失利了,而摩根大通却成功了,它让EVM在任何运用Quorum的事务中可以运用。

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